中美第一階段經(jīng)貿(mào)協(xié)議金融服務(wù)章節(jié)解讀：

有序擴(kuò)大開放符合金融改革既定方向

經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)·中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者 陳果靜

在中美第一階段經(jīng)貿(mào)協(xié)議中，金融服務(wù)章節(jié)共24條，涉及銀行服務(wù)、信用評(píng)級(jí)服務(wù)、電子支付服務(wù)、金融資產(chǎn)管理服務(wù)、保險(xiǎn)服務(wù)，以及證券、基金管理及期貨服務(wù)6個(gè)方面。

中國人民銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人在情況說明中表示，金融業(yè)開放是我國深化金融改革的既定方向，中美在金融領(lǐng)域合作大于競爭，總體上相向而行。中美第一階段經(jīng)貿(mào)協(xié)議金融服務(wù)章節(jié)，反映了我國近年來主動(dòng)有序擴(kuò)大金融業(yè)開放的進(jìn)展，有利于增強(qiáng)我國金融體系的競爭力和韌性，有利于中美雙方在金融領(lǐng)域加強(qiáng)合作，對(duì)維護(hù)和促進(jìn)中美關(guān)系大局發(fā)揮積極作用。

開放是金融改革既定方向

“金融服務(wù)章節(jié)的總體內(nèi)容與我國目前提出的進(jìn)一步擴(kuò)大金融業(yè)開放的政策是相一致的。從文本來看，也是比較平衡的，雙方義務(wù)基本對(duì)等?！敝袊鐣?huì)科學(xué)院世界經(jīng)濟(jì)與政治研究所國際金融室副主任肖立晟表示。

從協(xié)議來看，一方面，中美雙方在每個(gè)單獨(dú)的領(lǐng)域，均就具體問題做出了承諾，義務(wù)基本對(duì)等。另一方面，中方承諾基本上都是近年來我國根據(jù)自身需要、已經(jīng)主動(dòng)推出的開放措施，協(xié)議是這些措施的反映和細(xì)化。此外，美方對(duì)解決我國中資機(jī)構(gòu)近年來赴美展業(yè)遇到的實(shí)際難題也做出了承諾，體現(xiàn)雙方對(duì)等的權(quán)利和義務(wù)。

肖立晟表示，此前，我國從自身改革開放的需要出發(fā)，已經(jīng)提出了金融業(yè)開放的時(shí)間表，各項(xiàng)措施已經(jīng)逐步落實(shí)。此次金融服務(wù)章節(jié)的內(nèi)容基本是對(duì)我國金融業(yè)開放成果的重申和細(xì)化。

梳理我國金融業(yè)開放的時(shí)間表，不難發(fā)現(xiàn)，進(jìn)一步擴(kuò)大金融業(yè)的對(duì)外開放是我國的自主選擇。早在2017年，我國就已經(jīng)強(qiáng)調(diào)擴(kuò)大金融業(yè)對(duì)外開放是我國對(duì)外開放的重要方面，并根據(jù)金融業(yè)發(fā)展需要，制定了金融業(yè)開放的時(shí)間表和路線圖。2019年11月，國務(wù)院印發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步做好利用外資工作的意見》，明確要加快金融業(yè)開放進(jìn)程，全面取消在華外資銀行、證券公司、基金管理公司等金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍限制。

央行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，我國已推出的開放措施范圍更廣、領(lǐng)域更寬、層次更深、更具系統(tǒng)性，旨在提供開放、包容、充分競爭的金融環(huán)境，最大限度地鼓勵(lì)創(chuàng)新，促進(jìn)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。截至2019年底，我國批準(zhǔn)了51項(xiàng)外資銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)籌建和開業(yè)申請(qǐng)，2608家境外機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)入銀行間債券市場等。

擴(kuò)大開放于我有利

“金融業(yè)開放于我有利?！毙ち㈥杀硎?，中國的金融業(yè)開放是一個(gè)“補(bǔ)短板”的過程。從我國改革開放的歷程來看，金融業(yè)開放讓我國金融業(yè)的發(fā)展進(jìn)入了“快車道”，質(zhì)量和規(guī)模都明顯提升。

金融業(yè)本身就是競爭性行業(yè)，需要通過充分競爭來不斷提升金融業(yè)的效率和活力?；仡櫸覈鹑跇I(yè)開放的歷程，我國銀行業(yè)引入境外戰(zhàn)略投資者，成為開放的重要受益者。2003年開始，國有大型銀行紛紛引入戰(zhàn)略投資者，如匯豐入股交行，美國銀行、淡馬錫公司入股建行，蘇格蘭皇家銀行等入股中行等。目前，多層次、多元化的金融市場已經(jīng)初具規(guī)模，我國已有5家金融機(jī)構(gòu)躋身全球系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)，成為資本金充足、經(jīng)營穩(wěn)健的市場化經(jīng)營主體。

肖立晟表示，通過金融業(yè)的“走出去”和“引進(jìn)來”，有利于我國引進(jìn)一些國際上先進(jìn)的管理和金融開放的經(jīng)驗(yàn)。對(duì)國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)來說，也是一個(gè)學(xué)習(xí)的過程，有利于其朝著精細(xì)化管理方向發(fā)展。總體來看，有利于我國金融服務(wù)水平的提升，更好地滿足高質(zhì)量發(fā)展的需要。

央行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，金融領(lǐng)域是中美重要利益交匯點(diǎn)，兩國金融互補(bǔ)性強(qiáng)，合作空間大。中美加強(qiáng)金融合作有助于我國更加深度融入全球金融體系，參與全球資源配置，提高我國金融業(yè)的整體韌性和競爭力。同時(shí)，我國金融市場廣闊，潛力巨大，美資機(jī)構(gòu)和投資者希望深度參與我國市場，共享經(jīng)濟(jì)發(fā)展機(jī)遇。美資機(jī)構(gòu)的進(jìn)入也將為我國企業(yè)和居民提供更加多樣化的金融產(chǎn)品，滿足相關(guān)的投融資需要。

摩根士丹利中國首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家邢自強(qiáng)認(rèn)為，截至2019年底，中國債市全年流入700億美元，這其中近一半“買家”是美資機(jī)構(gòu)。這一過程實(shí)際是金融“掛鉤”而非“脫鉤”。

開放不等于一放了之

“開放金融業(yè)并不是一放了之、放任自流，而是要強(qiáng)監(jiān)管、防風(fēng)險(xiǎn)?！毖胄杏嘘P(guān)負(fù)責(zé)人強(qiáng)調(diào)，在金融業(yè)開放過程中，金融監(jiān)管部門將持續(xù)完善監(jiān)管體系，加強(qiáng)監(jiān)管，在公司治理、市場建設(shè)、金融監(jiān)管等領(lǐng)域盡快補(bǔ)齊短板，建好各類“防火墻”，使監(jiān)管能力與開放水平相適應(yīng)，并加強(qiáng)國際監(jiān)管合作，在開放的同時(shí)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)維護(hù)金融穩(wěn)定。

隨著一項(xiàng)項(xiàng)開放措施陸續(xù)落地，我國金融監(jiān)管也面臨新的更高要求。這要求我們借鑒國際上成熟的金融監(jiān)管體系，補(bǔ)齊制度短板，做好政策配套，不斷健全與金融開放相適應(yīng)的法律法規(guī)、會(huì)計(jì)體系，完善支付、托管、清算、金融統(tǒng)計(jì)等金融基礎(chǔ)設(shè)施，推動(dòng)各金融市場、在岸和離岸市場的協(xié)調(diào)發(fā)展。

肖立晟表示，金融業(yè)進(jìn)一步開放也有利于我國監(jiān)管能力的提升。具體來說，一方面要加強(qiáng)與市場投資者的溝通和交流，增加負(fù)面清單；另一方面，我國金融監(jiān)管仍需要進(jìn)一步與國際接軌，讓監(jiān)管能力與開放水平相適應(yīng)。

[責(zé)任編輯：楊凡、武云泉]

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