齊魯網(wǎng)·閃電新聞9月8日訊 近日，聊城市茌平區(qū)一男子來(lái)到當(dāng)?shù)剞r(nóng)商銀行，要求將銀行卡內(nèi)剛轉(zhuǎn)入的兩萬(wàn)元錢轉(zhuǎn)為定期存單，而且他還特別要求，一定要開(kāi)通“通存通兌”功能，這一反常舉動(dòng)立刻引起了銀行工作人員的警覺(jué)。

茌平農(nóng)商銀行營(yíng)業(yè)部柜員高盼盼發(fā)現(xiàn)，該男子的銀行卡是長(zhǎng)期未用的一張銀行卡，辦理完存款，把存單遞給他的時(shí)候，他要求高盼盼給加上通存通兌。通存通兌一般是銀行內(nèi)部的一個(gè)名詞，一般客戶是不會(huì)有這樣要求的，高盼盼當(dāng)時(shí)就感覺(jué)特別可疑。

為客戶辦理完業(yè)務(wù)之后，銀行經(jīng)理馬上將該男子的信息發(fā)送到全行的反詐工作群，并且與聊城市公安局茌平分局反詐中心進(jìn)行了聯(lián)系，反詐中心工作人員告訴銀行工作人員，先不要為客戶支取現(xiàn)金。

銀行工作人員表示，存單一旦開(kāi)通“通存通兌”功能，便可以在該銀行的任意營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)靈活支取，無(wú)需局限于開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)。此時(shí)，客戶李某的存單已在銀行與警方的嚴(yán)密監(jiān)控之下。第二天上午，李某果然去了銀行的另一家網(wǎng)點(diǎn)試圖取款。

李某先去了另一家網(wǎng)點(diǎn)，要求支取出存單資金，該網(wǎng)點(diǎn)的工作人員以現(xiàn)金不足為由拒絕了李某。隨后，李某又在短短一個(gè)小時(shí)內(nèi)去了另外3家網(wǎng)點(diǎn)，同樣要求支取存單資金，都遭到了拒絕。

四次取款接連受阻，李某當(dāng)天下午再次來(lái)到開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)部，執(zhí)意要求取款。這時(shí)，銀行工作人員一邊與他交談，一邊及時(shí)向反詐中心通報(bào)情況。盡管李某堅(jiān)稱這筆錢是朋友的正常還款，但有著多年反詐經(jīng)驗(yàn)的民警堅(jiān)信，一定可以找到突破口查清錢款的真實(shí)來(lái)源。

警方根據(jù)李某說(shuō)的匯款人信息，緊急聯(lián)系戶籍地警方，核查這名群眾是否向李某轉(zhuǎn)過(guò)2萬(wàn)塊錢。晚上大約9點(diǎn)半，湖南警方回復(fù)已經(jīng)和匯款人聯(lián)系上了，確實(shí)向茌平區(qū)這張銀行卡里打了2萬(wàn)塊錢，對(duì)方是電信詐騙的受害人，是投資理財(cái)被騙。確認(rèn)這筆款項(xiàng)是涉詐資金后，警方順利進(jìn)行了攔截。

目前，取款人李某已被警方立案調(diào)查，匯款人黃某在當(dāng)?shù)鼐降膯拘严伦罱K認(rèn)識(shí)到自己遭遇了詐騙，兩萬(wàn)元涉詐資金也已進(jìn)入資金返還程序。