原標(biāo)題：青島金融助力外貿(mào)企業(yè)“出海遠(yuǎn)航”

來源：青島日報

原標(biāo)題：青島金融助力外貿(mào)企業(yè)“出海遠(yuǎn)航”

來源：青島日報

□青島日報/觀海新聞記者 傅軍

當(dāng)下，青島市外貿(mào)企業(yè)正通過靈活的市場布局、強(qiáng)勁的產(chǎn)業(yè)韌性和務(wù)實的政策支撐，在“風(fēng)高浪急”的全球貿(mào)易中努力駛出一條穩(wěn)步前行的航道。

這其中，金融機(jī)構(gòu)的多維賦能必不可少。

記者自市委金融辦獲悉，今年以來，青島金融機(jī)構(gòu)積極加大對外貿(mào)領(lǐng)域的支持力度，通過提升金融服務(wù)水平、創(chuàng)新金融產(chǎn)品等，助力外貿(mào)企業(yè)“出海遠(yuǎn)航”。

上半年，市委金融辦聯(lián)合市商務(wù)局多次開展“金融+商務(wù)”專項對接，對存在融資困難的外貿(mào)企業(yè)，整合銀行、保險、擔(dān)保等資源展開“金融問診”，“一企一策”為外貿(mào)企業(yè)紓困解難。同時，持續(xù)督促銀行機(jī)構(gòu)加大對外貿(mào)企業(yè)的金融支持力度，確保不盲目抽貸、壓貸、斷貸。

近期，市委金融辦組織開展2025年金融政策產(chǎn)品“直播季”，中國信保、進(jìn)出口銀行、中國銀行、中信銀行等金融機(jī)構(gòu)紛紛聚焦外貿(mào)企業(yè)，全面宣介相關(guān)金融政策和信貸產(chǎn)品。

統(tǒng)計顯示，今年前7個月，青島銀行機(jī)構(gòu)對接外資外貿(mào)企業(yè)787家次，新增授信153.13億元、實現(xiàn)放款64.65億元；全市重點銀行機(jī)構(gòu)外貿(mào)貸款余額達(dá)2397.66億元。

市委金融辦將進(jìn)一步統(tǒng)籌全市金融資源，聯(lián)合“一行兩局”，梳理金融支持外貿(mào)企業(yè)政策措施，持續(xù)引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新特色化服務(wù)模式，給予外貿(mào)企業(yè)有力金融支持。

滿足外貿(mào)小微融資需求

“使用出口保單就可以辦理融資，以前得來回跑銀行，浪費不少時間，現(xiàn)在線上就可以辦理，還能享受利率優(yōu)惠，實在是太方便了。”山東某家具生產(chǎn)企業(yè)負(fù)責(zé)人表示。

得益于興業(yè)銀行青島分行提供的“小微企業(yè)跨境融資—信保貸”產(chǎn)品，該家具生產(chǎn)企業(yè)在線提出融資申請，成功通過系統(tǒng)自動審批，獲得貸款額度并提款。

“小微企業(yè)跨境融資—信保貸”，是興業(yè)銀行針對小微企業(yè)融資和匯率避險需求，基于數(shù)據(jù)模型，向小微企業(yè)提供的線上融資服務(wù)。以企業(yè)海關(guān)和外匯數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)建立數(shù)據(jù)分析模型，并基于出口報關(guān)單、發(fā)票、合同等貿(mào)易背景，為企業(yè)提供出口項下貿(mào)易融資，對符合模型準(zhǔn)入的借款企業(yè)，系統(tǒng)自動核定授信額度，經(jīng)審核貿(mào)易背景后，發(fā)放融資款項或辦理對客資金交易業(yè)務(wù)，全方位滿足小微企業(yè)“短、急、快、頻”的融資需求。

除創(chuàng)新金融產(chǎn)品外，在“穩(wěn)外貿(mào)”國家戰(zhàn)略框架和政策導(dǎo)向下，興業(yè)銀行青島分行重點加強(qiáng)對企業(yè)走訪，摸排掌握中小企業(yè)的訴求，啟動信貸摸排和相關(guān)調(diào)研。

在得知青島凱薩制本廠有限公司出口訂單遭受負(fù)面影響后，針對企業(yè)流貸資金緊張、還款困難的痛點，興業(yè)銀行青島分行客戶經(jīng)理上門為該企業(yè)宣講小微企業(yè)融資政策，向企業(yè)推薦了針對貸款到期小微企業(yè)設(shè)計的專屬產(chǎn)品——“連連貸”，幫助企業(yè)實現(xiàn)無還本續(xù)貸，有效解決了企業(yè)經(jīng)營周期和貸款期限錯配問題，進(jìn)而減輕企業(yè)財務(wù)負(fù)擔(dān)。從簡、從寬、從快，不到兩天時間,順利完成企業(yè)續(xù)貸，接地氣的產(chǎn)品和務(wù)實高效的工作作風(fēng)得到了企業(yè)的高度認(rèn)可。

興業(yè)銀行青島分行持續(xù)推廣跨境人民幣收付結(jié)算，積極推行企業(yè)跨境人民幣結(jié)算“一企一策”。根據(jù)企業(yè)跨境資金收付周期和幣種結(jié)構(gòu)、企業(yè)經(jīng)營和財務(wù)管理特點、企業(yè)匯率避險需求等，為企業(yè)提供專業(yè)化、精準(zhǔn)化的跨境人民幣投融資、結(jié)算產(chǎn)品推介，并量身定制跨境人民幣產(chǎn)品方案，形成“一企一案”的跨境人民幣產(chǎn)品推廣服務(wù)，提升了企業(yè)跨境人民幣結(jié)算意愿。

量身定制融資方案

渤海銀行青島分行積極落實政策要求，圍繞“穩(wěn)外貿(mào)、保主體、促發(fā)展”目標(biāo)，優(yōu)化金融資源配置，創(chuàng)新服務(wù)模式，全力支持外貿(mào)企業(yè)紓困解難。

渤海銀行青島分行重點支持出口訂單穩(wěn)定但短期流動性緊張的企業(yè)，對于相關(guān)企業(yè)設(shè)置綠色通道，對重點外貿(mào)企業(yè)實施差異化授信審批，保障存量貸款平穩(wěn)續(xù)接。確保企業(yè)融資效率，針對受匯率波動、海運成本上漲影響的企業(yè)，推行“無還本續(xù)貸”服務(wù)。

渤海銀行總行與中國出口信用保險公司建立全面戰(zhàn)略合作關(guān)系，全新推出“渤銀信保易”產(chǎn)品譜系。針對中小微企業(yè)“單小頻急”的融資需求，以短期出口信用保險為支點，精準(zhǔn)護(hù)航“小而美”項目拓展“一帶一路”新興市場，重點支持有色金屬、農(nóng)產(chǎn)品、光伏等特色產(chǎn)業(yè)跨境貿(mào)易，幫助企業(yè)搶抓海外訂單。

針對企業(yè)通關(guān)繳稅場景，渤海銀行推出“渤銀關(guān)稅通”系列產(chǎn)品，助力企業(yè)便捷通關(guān)。其中，“關(guān)稅電子支付”支持企業(yè)7×24小時進(jìn)行線上稅款繳納；“關(guān)稅保付保函”則通過先放后稅功能，提高企業(yè)通關(guān)效率，一份保函即可實現(xiàn)全國關(guān)區(qū)通關(guān)。

近日，國家外匯管理局在青島等地啟動跨境金融服務(wù)平臺“新型離岸國際貿(mào)易業(yè)務(wù)背景核驗”應(yīng)用場景試點。渤海銀行青島分行積極響應(yīng)試點工作，成功為某橡膠公司辦理首筆依托跨境金融服務(wù)平臺的貿(mào)易背景核驗。

優(yōu)化金融資源配置

作為地方法人銀行，青島銀行以國際業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展為目標(biāo)，依托數(shù)字化轉(zhuǎn)型，不斷創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)，打造“青銀匯通”“離岸匯通”“青銀貿(mào)貸”等國際結(jié)算及貿(mào)易融資特色品牌，以客戶需求為核心，為企業(yè)提供本外幣、內(nèi)外貿(mào)、離在岸一體化綜合服務(wù)，全力支持青島外貿(mào)企業(yè)穩(wěn)健發(fā)展。

目前，外貿(mào)企業(yè)面臨因國別政策影響，導(dǎo)致經(jīng)營風(fēng)險增加等問題，青島銀行就相關(guān)外貿(mào)企業(yè)排查，針對不同客戶所受到的不同程度影響，制定適用的信貸業(yè)務(wù)產(chǎn)品，在原有授信產(chǎn)品基礎(chǔ)上為客戶增加快速審批通道，豐富外匯衍生品的出賬業(yè)務(wù)品種，主動降低貸款利率，滿足企業(yè)日常經(jīng)營需要。在滿足企業(yè)實際回款周期的基礎(chǔ)上，適當(dāng)延長企業(yè)融資期限，確保外貿(mào)企業(yè)流動性資金的充足。

截至2025年6月末，青島銀行服務(wù)青島地區(qū)外貿(mào)企業(yè)較去年同期增長27.47%。

為更好升級匯率避險服務(wù)，青島銀行深入企業(yè)實地輔導(dǎo)。同時，針對不同企業(yè)需求，推行“標(biāo)準(zhǔn)化+定制化”組合匯率避險產(chǎn)品。青島某出口企業(yè)，主要從事紡織產(chǎn)品出口業(yè)務(wù)，面臨匯率波動壓力，青島銀行為其定制綜合性匯率風(fēng)險管理方案，涵蓋遠(yuǎn)期結(jié)售匯等工具，有效降低匯率波動對企業(yè)利潤的影響。

此外，青島銀行積極推進(jìn)直參CIPS系統(tǒng)（人民幣跨境支付系統(tǒng)Cross-Border Interbank Payment System）建設(shè)，提升人民幣國際化服務(wù)水平。該系統(tǒng)上線后，青島銀行跨境人民幣結(jié)算服務(wù)的覆蓋度將更廣、中轉(zhuǎn)費用更低、結(jié)算時效性更高，有助于提升服務(wù)進(jìn)出口企業(yè)的能力和水平。

為滿足進(jìn)出口企業(yè)多幣種跨境結(jié)算業(yè)務(wù)需求，日前，青島銀行還落地首筆百幣速匯業(yè)務(wù)，協(xié)助集團(tuán)客戶高效設(shè)計“走出去”方案，助力企業(yè)出海泰國投資建廠，為支持企業(yè)參與“一帶一路”建設(shè)提供有效金融產(chǎn)品及服務(wù)。

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